Legalteam advierte de la aparición de nuevos “chiringuitos financieros”.

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Desde hace un tiempo vuelven a aparecer en el mercado financiero y entre las ofertas que recibimos los llamados “chiringuitos financieros”.

Su característica común son las fantásticas ofertas a potenciales clientes con promesas de ganar mucho dinero sin grandes riesgos, y que terminan siendo, en la mayoría de ocasiones, un engaño.

Reproducimos aquí parte de un interesante artículo sobre el tema.

 

En lo que va de año, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha incluido en la lista negra a 17 entidades financieras que operaban con apariencia de legalidad, pero que buscaban “apropiarse del dinero de las víctimas que confiaban en ellos”, señala Gloria Caballero, subdirectora del área de educación al inversor del citado órgano regulador. Esta cifra está en línea con la registrada en 2015, cuando se descubrieron a 38.

Éstas son las claves para identificarlos y cómo evitar caer en sus redes.

 

Cómo detectarlo

Si recibe una llamada de origen desconocido o un mail de un remitente no autorizado -la ley prohíbe enviar comunicaciones si estas no han sido solicitadas o autorizadas- encienda la señal de alarma. Usan bases de datos, normalmente obtenidas de forma ilegal, para comunicarse.

El teléfono es la vía preferida de estos estafadores para captar a sus posibles víctimas, ya que pueden presionar mejor psicológicamente. Ahora bien, ante una negativa «se ponen agresivos. No aceptan un no por respuesta», señala tajante Caballero.

Si utilizan el correo ordinario, el folleto de presentación será impecable, lujoso, atractivo.

Ofrecen pingües beneficios sin riesgos. Pero recuerde que nadie da duros a pesetas y en materia de inversión, alta rentabilidad siempre va ligado a elevados riesgos.

Otra señal de alerta está en la cuenta donde usted debe de abonar su inversión. Suele ser de origen extranjero, a nombre de una sociedad no española.

 

Potenciales víctimas

No sólo ciudadanos con poca cultura general, también hay numerosos varones con conocimientos financieros a los que le puede más la ambición. Por supuesto, en este grupo están los sempiternos abuelos con ahorros acumulados de toda una vida.

 

Productos financieros

Nunca le van a intentar colocar acciones de Telefónica, sino productos financieros de difícil comprensión. Especialmente, que inviertan en el extranjero, y relacionados con las divisas, como el mercado Forex u opciones binarias, o el petróleo. Se lo explicarán con tecnicismos y anglicismos, para dar la sensación de que tienen amplios conocimientos de algo que usted no entenderá. El aplomo y la seguridad con que hablan hará que muchos piquen.

 

Perfil del chiringuito

No hay una tipología concreta, pero el denominador común es la apariencia de lujo. Alquilan oficinas en zonas exclusivas para aparentar solvencia, seguridad. En ocasiones, concertar una cita con ellos no será fácil. Hay que dar la sensación de estar muy ocupados. Muchos sólo operan en internet, que no requiere inversión inmobiliaria y son difíciles de localizar.

 

Lo que debe preguntar

Lo mismo que cuando va al mercado y comprueba los precios de la fruta en un puesto y otro, ante una oferta sorprendente de ganar dinero también ha de verificar si eso es posible. Primero, averigüe quién hay detrás de esa oferta. Pregúnteles si es una entidad registrada, y confírmelo en el Banco de España o en la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Como empresa financiera tiene que estar autorizada y supervisada por estos organismos.

Igualmente, pregunte cómo han obtenido sus datos y por qué le han elegido a usted para beneficiarse de una oportunidad para hacerse rico.

 

Mecánica

A diferencia de las entidades autorizadas, que están sujetas a un estricto protocolo y normas de conducta, en los chiringuitos financieros vale de todo. El tono amable se torna en agresivo cuando obtienen un no por respuesta. “Se va a arrepentir si no acepta”, “no se hará rico si no arriesga”, “esta oferta es única y es para usted”. Se mostrarán impacientes, la inversión es para ayer, básicamente. No quieren dar muchas opciones a que usted se lo piense dos veces. Así que nunca, nunca ponga dinero en algo que no entiende y que no pueda contrastarlo con otras fuentes.

Muchos profanos en el mundo de la inversión realizan sus apuestas según las recomendaciones de amigos. Y esto lo saben los chiringuitos. Por eso, en ocasiones, hay importantes beneficios para los primeros clientes. Cuantos más suscriptores atraigan, ellos ganan más. De este modo, los nuevos inversores van pagando los beneficios de los de arriba hasta que el grifo se corte. Ya no hay desembolsos para todos y los capos desaparecen con los bolsillos llenos. Vamos, la clásica estafa piramidal.

 

Test de conveniencia

Para evitar casos como el de las polémicas participaciones preferentes, la normativa bancaria exige realizar pruebas al cliente que verifiquen sus conocimientos financieros y demuestren si es apto para inversiones con riesgo. Esto jamás se lo pedirá un chiringuito financiero

 

Y si ya estás metido en uno

Lo habitual es que cuando usted se haya dado cuenta de que ha caído en sus garras, localizarles va a ser misión imposible. Amenace con llevarles ante las autoridades, aunque esto no siempre es efectivo para que le devuelvan el dinero porque lo normal es que para entonces hayan desmontado el chiringuito con su dinero. Denuncie ante la Policía y los reguladores, la CNMV y el Banco de España.

 

Fuente: www.elmundo.es

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